Пока есть люди, которые вверять в быструю наживу, будут появляться и финансовые пирамиды, зарабатывающие на этом.
Два месяца назад, я проводил эксперимент и специально вкладывал деньги в одну из таких пирамид «Перспектива Плюс». В данный момент они кинули всех вкладчиков и ее сайт просто недоступен. Так работают все подобные фирмы.
Неделю назад получил спам на почту с предложением вложить деньги под 1,2% в день. Ясно, что это очередная финансовая пирамида, но как распознать мошенников. Попробуем разобрать подробнее этот вопрос.
Содержание
Что такое финансовая пирамида
Если не вдаваться в тонкости, то финансовой пирамидой можно назвать структуру или систему, в которой участники получают деньги за счет тех, кто вложил после них.
То есть, финансовая пирамида сама по себе ничего не производить и не участвует ни в каких биржевых или иных инвестиционных проектах. Чтобы делать выплаты привлеченным инвесторам, нужно постоянно увеличивать число участников, которые будут вкладывать деньги.
Конечно, первые вкладчики могут реально получить обещанные деньги с процентами. Но как только приток денег заканчивается, то происходить стандартное кидалово 90% людей, которые вложились в такие финансовые пирамиды.
В России такой вид деятельности уголовно наказуем, так как является чистой воды мошенничеством.
Мошенники умеют придумать красивые схемы и заманчивые предложения. Расчет строиться на жадность, жажду быстрой наживы, а также на веру людей в то, что написано и обещается на сайтах финансовых пирамид.
Рассмотрим, как и что надо сделать, чтобы не потерять деньги в таких схемах.
Основные признаки финансовой пирамиды
На самом деле, принцип работы финансовой пирамиды, не сложен. Нужно любым способом заинтересовать клиента и вынудить его вложить деньги.
Если рассматривать каждую финансовую пирамиду в отдельности, то список признаков, по мелочам, будет расходиться. Основные – же признаки для всех одинаковые. Я разбил из на четыре группы.
1. Обещание огромного заработка.
К первому признаку финансовой пирамиды я отношу баснословный процент прибыли, который она обещает клиенту. Как следствие, жадность перевешивает все разумные аргументы и человек начинает вкладывать деньги.
К сожалению, иногда даже люди отдают последние сбережения или кредитные средства, что приводит к печальным последствиям.
Если посмотреть на работу банков, то уже это даст какое – то общее понимание того, что просто так никто не раздает деньги направо и налево.
Любой банк, с удовольствием возьмет у вас деньги, но процент по банковским вкладам в десятки раз меньше, так как банку нужно заработать, чтобы делать вам дополнительные выплаты.
2. Бездоказательное описание собственных активов
Как я уже говорил, что финансовые пирамиды не ведут никакой деятельность, но на сайте таких контор, вы об этом не найдете ни слова. Наоборот, они будет как можно больше расписывать о каких-то видах деятельно, о том, что имеют дорогостоящие активы. При этом всё будет преподноситься красиво, но не конкретно, расплывчато и просмотреть на эти активы возможности нет.
Нормальные компании наоборот стараются выкладывать в отрытый доступ информацию о финансовой деятельность и данные о своих активах. Мошенники ничего этого не могут показать, так как просто нет у них ничего. Это и будет еще одним признаком пирамиды.
3. Нет права на ведение деятельности
Третьим, очень существенным признаком финансовой пирамиды является отсутствие лицензий на деятельность такого рода.
Инвестиционная деятельность на территории РФ подразумевает наличие лицензии выданной Центральным банком России. Чаше всего, мошенники, могут выкладывать на общее обозрение просроченные, чужие или не действительные лицензии. Нужно просто зайти на сайт Центробанка и проверить достоверность такой информации.
Также, пользуясь тем, что обычный человек не особо разбирается в вопросе, то регистрируя фирму, они указывают в качестве основного вида деятельности какой нибудь вспомогательный. Главное, чтобы было слово "финансовый". Это добавляет лояльность простому человеку.
Люди видят, что это прописано официально и верят. Но если копнуть глубже и раскрыть полностью эти пункты, то может оказаться, что им разрешена только бухгалтерская деятельность, она ведь тоже относиться к финансовым.
Ниже, при разборе примера, я покажу, как они это делают.
4. Массовая реклама с обещанием сверх заработка
Обилие рекламы из каждого утюга с обещанием космических заработков является тоже признаком финансовой пирамиды. Это и понятно. Нужно затянуть в это болото как можно большее количество людей и слупить с них деньги. Иначе – крах.
Рассмотрим пример того, как я проверял финансовую пирамиду.
Финансовая пирамида Avalon Technologies
Финансовые пирамиды в интернете стали уже нормой. Как правило, возникают они ниоткуда и быстро раскручиваются за счет массированной рекламы и сарафанного радио.
Вот и про фирму Avalon Technologies я узнал из интернета, а вернее из СПАМ сообщения, которое пришло на электронную почту.
Открыто, в письме ничего сказано не была, просто корректно предлагалось заработать. Я решил посмотреть, что это за заработок и перешел на сайт Avalon Technologies.
Первое, что сразу появилось перед глазами, это предложение заработка в кризис.
И дальше пошили баннеры с призывами и обещаниями типа вот этого
Первым делом, заглянул в раздел «Тарифы». Как только увидел обещание заработка в 1.3% в день, стало понятно, что это финансовая пирамида.
Давайте посчитаем. Если в неделю нам обещают 9,86%, тогда в месяц получается 39,44%! Ну это же полный бред. Подумайте, сколько же тогда должна зарабатывать эта фирма на самом деле, если готова платить такие проценты своим вкладчикам. Лично я не знаю компаний, который могут похвастаться таким постоянным заработком.
Я решил все проверить.
Делам анализ финансовой пирамиды
Так как я не имею полномочий делать какие-то официальные запросы в соответствующие органы, то все данные буду пытаться получить из открытых, бесплатных, источников и с сайта самой компании Avalon Technologies.
Как правило, полученных таким способом данных достаточно, чтобы понять финансовая пирамида перед вами или нет.
Смотрим официальный сайт Avalon Technologies
Деятельность финансовых пирамид практически на 100% ведется в интернете. Это очень удобно. Достаточно иметь свой сайт и дать на нем возможность вносить деньги и не надо никакого живого общения с людьми. Огромный охват аудитории позволяет без труда привлекать все новых и новых денежных доноров.
Поэтому, современные финансовые пирамиды, в большинстве случаев, имеют хорошо сделанные сайты, с продуманной структурой и удобным функционалом.
Как правило, сайты финансовых пирамид долго не живут, поэтому они создают сразу несколько сайтов с похожим содержанием. Регистрируются и размещаются эти сайты у разных провайдеров и в разных странах. Если применят санкции к одному, то остальные продолжат работу.
Не исключение и кампания Avalon Technologies. Один сайт avalon.pro зарегистрирован в 2018 году, а второй, который мы и будет анализировать https://www.awalon.tech/, оформлен в 2020 г.
Приятный и функциональный ресурс. Простая регистрация и упрощенное вложение денег. Но нас интересует не это. Мы проверим дату регистрации этого сайта, и на кого он был зарегистрирован.
Для этого воспользуюсь бесплатным Whois сервисом 2whois.ru. В строку поиска прописываем адрес домена и жмем кнопку «Проверить».
Из полученной информации видим, что домен был зарегистрирован в 2020 году. Вся информация о владельце и контактных данных того, на кого оформлен сайт, скрыта. Этот уже является сомнительным фактором.
Заходим на сайт в пункт «О компании». Здесь мы видим, что у фирмы огромное множество проектов, которые нигде нельзя увидеть, а кампания существует неизвестно сколько лет, из которых, последние 7 лет занимается инвестициями.
То есть до 2020 года, фирма работала без этого сайта. Потом она, анонимно, регистрирует сайт и начинает финансовую деятельность и всё, что она написала о своей деятельно нигде увидеть невозможно.
Калькулятор доходности Avalon Technologies
Для финансовых пирамид, раздел с калькулятором доходности является обязательным. Визуальный способ воздействия на поведение человека всегда самый действенный.
Одно дело читать писанину, где обещают, а другое самому сразу увидеть сколько получишь.
Я себе не представляю заработок от инвестиций в 46,14% за один рабочий месяц! Может это и возможно, но обычно, чем выше процент заработка, тем больше риск потери денег. В этом случае обязаны дать разъяснения о возможных рисках и потерях при вложении денег. Это принцип работы любой инвестиционной компании.
Здесь цель совсем другая. Наоборот, не отпугнуть, а наглядно убедить, что вложишь «три рубля», а получишь «миллионы».
Когда человек визуально видит желаемый результат, то он сам себе додумывает остальное. Он уже не думает о последствиях, а начинает мечтать, как будет тратить прибыль.
Документы Avalon Technologies
Захожу на сайте в раздел «Документы компании». Кроме свидетельств о регистрации юридического лица ничего нет.
Никаких лицензий Центрального банка на право заниматься инвестиционной деятельностью фирма Avalon Technologies не показывает в открытом доступе, хотя обязана это делать. По всей видимости их просто нет.
Ради успокоения совести захожу на сайт ЦБ РФ cbr.ru и в строке поиска прописываю название фирмы Avalon Technologies.
Внизу на сайте есть данные о Российской компании: ООО "АВАЛОН". Проверяю ее тем же способом на сайте ЦБ РФ. В результате нашелся банк Авалон и две микро кредитных организации, которые никакого отношения к исследуемой фирме не имеют.
Проверяем регистрационные данные финансовой пирамиды
На сайте, в открытом доступе выложена следующая регистрационная информация для Российской и зарубежной кампании: ООО "АВАЛОН", ОГРН: 1187746184834, ИНН: 9721062465. AVALON INVEST LIMITED, company number: 09020532.
Проверяю данные ООО "АВАЛОН" по регистрационному номеру. Захожу на сайт https://www.rusprofile.ru/ и делаю поиск по регистрационному номеру ОГРН: 1187746184834.
В результате получаю данные, что такая фирма зарегистрирована 20.02.2008 г в Москве и до сих пор существует.
Основным видом деятельность является вспомогательная прочая в сфере финансовых услуг и плюс еще 23 дополнительных видов деятельности.
Посмотрю подробнее на все виды. Ниже фрагмент из списка.
Из того, что относиться к финансам есть только «Деятельность по оказанию услуг в области бухгалтерского учета». То есть, никакого отношения к инвестиционной деятельности компания ООО "АВАЛОН" не имеет.
Также, нашлись сведения, что это фирма имеет непогашенные долги.
Даже исходя из этих сведений можно сделать выводы о надежности компании.
Раздел «Куда инвестируем»
Здесь нам пытаются доказать, что являются акционерами доходных компаний.
Естественно, проверить что-то из написанного не представляется возможным, а значить и верить такому нельзя. Это просто слова для пущей убедительности.
Avalon Technologies отзывы
На самом деле отзывы об Avalon Technologies было первым, что я сразу смотрел. Просто выкладывать стал информацию по мере важности.
В этом плане лучше посмотреть не на одном, а не нескольких ресурсах. Тогда общая картина будет полнее.
На некоторых ресурсах обязательно будет отзывы о Avalon Technologies заказные или вообще не отзывы, а целые статьи, которые сама фирма и пишет.
Про отзывы, которые на сайте самой фирмы говорить нет смысла, там вообще все лучше некуда. Ниже несколько отзывов об Avalon Technologies обычных людей.
Когда я посмотрел несколько десятков отзывов о Avalon Technologies, то мнение сложилось уже тогда, что это чисто воды финансовая пирамида.
Заключение
Финансовые пирамиды были, и будут появляться. Мошенники постоянно подстраиваются под действующие реалии и находят новые всевозможные лазейки, для ведение бизнеса. Для них финансовая пирамида, это легкие деньги. Тем более, что можно даже не имея офиса вести эту деятельность.
Даже если такая пирамида сможет работать год – два, то соберет огромное количество денег для своих основателей.
На сегодняшний день людям дают такой объем информации, что реально можно запутаться и пойти не в том направлении. Но в любом случае, у нас есть какие–то возможности для прояснения ситуации. В интернете всегда можно найти практически всю нужную информацию.
С удовольствием отвечу на вопросы в комментариях.
Нет комментариев